"Называла Елбасы и Nur Otan". Как казахстанцы вложили в финпирамиду миллиард тенге

Два года назад СМИ заговорили о финансовой пирамиде, которая под видом социального фонда предлагала казахстанцам вложиться в ипотеку и автокредит, прикрываясь партией Nur Otan и "Жилстройсбербанком". По словам правозащитников, ущерб оценивается в более чем миллиард тенге, а жертвы обмана со всего Казахстана до сих пор не могут добиться справедливости. Несколько раз они собирались у здания Генеральной прокуратуры как высшего надзорного органа и сейчас просят правоохранителей наказать не только организаторов финпирамиды, но и их пособников, передает корреспондент BaigeNews.kz.

Как работала схема по привлечению вкладчиков

Финансовая пирамида под названием "Корпоративный фонд Otbasy men jastardy qoldau qory (переводится как "Фонд поддержки семей и молодежи") был основан в 2019 году. Его руководителем значится некий Омар Ташенов. Название фонда использовалось для маркетинга и рекламы в соцсетях, а все финансовые операции проводились через ТОО "Investment Consulting Agency", открытое в 2017 году. От имени ТОО заключались и договоры.

Лицом и организатором была Гульбану Сапей, которая проводила тренинги и презентации, лично общалась с потенциальными вкладчиками. Впоследствии именно ее имя упоминали в своих жалобах пострадавшие. Сейчас женщина задержана и находится под следствием, которое ведет департамент экономических расследований Нур-Султана. Тем временем остальные соучастники до сих пор на свободе и, по словам потерпевших, продолжают привлекать новых вкладчиков.

Что предлагали казахстанцам создатели финансовой пирамиды? Позиционируя себя социальным фондом, клиентам предлагали займы под льготные проценты, выгодную ипотеку под 3,7 процента и автокредит под 4 процента годовых. Достаточно было внести первоначальный внос - 50 процентов от стоимости жилья или авто. При этом кредитная история клиента и пенсионные отчисления не имели никакого значения.

Для большей правдоподобности презентации "социальных программ" проводились в зданиях партии Nur Otan. Партийные конференц-залы, как выяснилось впоследствии, были арендованы.

"В 2020 году мы решили расширятся и вложили 5,5 миллиона тенге в "Фонд поддержки семей и молодежи" для покупки квартиры, продав свое жилье. Теперь второй год не можем вернуть свои деньги. Не знаю, как Гульбану Сапей все это продумала и провернула, создала фиктивные договоры. Когда она проводила нам конференции, то называла Елбасы и Nur Otan. Нам обещали под 3,7 процента выдать около 10-12 миллионов. И мы поверили. Несколько раз я посещал конференции, она была убедительна, я с ней виделся и общался лично. Вместе с Омаром Ташеновым нам говорили: вкладывайтесь, покупайте квартиру, уже через две недели заедете, а мы ждем уже два года. Сейчас с тремя детьми мы остались на улице", - рассказал потерпевший Ержан Искаков.

"Мы писали в Генпрокуратуру два раза. Говорят, что рассматривают, но никаких результатов нет, никакого ответа. Наше дело передали в департамент экономических расследований Нур-Султана, там руководство поменялось и затянулось все. Сказали, что Гульбану Сапей закрыли, но под ней девять ее помощников, которые сейчас остаются на свободе. Никакой информации о них нет. Нас очень много пострадавших из Караганды. Мы прибыли в столицу вновь, чтобы попасть на прием в Генпрокуратуру, чтобы узнать, как продвигается дело", - говорит Ержан Искаков.

"Мы продали две машины моих сыновей, поверив Омару Ташенову, он был однокурсником моего сына. Он собрал нас в здании Nur Otan и мы поверили, подумали, что здесь нам врать не будут. Нам сказали, что это социальные программы в рамках поддержки молодежи. Мы хотели купить участок и жилье, и продали все, что было. Не ели, не пили, копили. Мы вложили 18 миллионов тенге. С тех пор прошло два года. Таких, как мы, 80 человек, поверивших вкладчиков. Почему сидит только Гульбану, почему не сядет Ташенов? Была там бухгалтер Салтанат, играючи и улыбаясь брала у нас деньги, раздавала договоры. Где все эти люди? Они составили с нами фиктивные договоры, последние шесть миллионов я перевела на личный счет Гульбану. Сейчас мы просим у прокуратуры ответить на наши письма. Сколько раз мы ходили сюда и подавали свои заявления", - говорит потерпевшая Дина Берикбай.

"Я пенсионер, инвалид, вложил в фонд 10 миллионов тенге. Я очень недоволен работой органов прокуратуры. Считаю, что надзорный орган и налоговая работают против народа, они не думают о нас, не помогают решить нашу проблему", - заявил потерпевший Кунанбай Бакиров.

Департамент экономических расследований Нур-Султана расследует дело уже 10 месяцев по статье 217 УК РК "Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой" и статье 214 УК РК "Незаконное предпринимательство, незаконная банковская, микрофинансовая или коллекторская деятельность". В качестве подозреваемых вместе с Гульбану Сапей фигурирует первый экс-руководитель ТОО Ерлан Бейсенбаев.

Аян Торекулов - журналист, юрисконсульт потерпевших в Нур-Султане представляет интересы 15 потерпевших в рамках уголовного дела.

"Сначала следствие вело управление полиции Есильского района, затем по постановлению прокуроров его "перекинули" в ДЭР. Суммарный ущерб - 1,6 миллиарда тенге. Но это то, что доказало следствие. Там еще более сотни миллионов тенге, которые не доказаны и ушли в офшоры, за рубеж, на другие лица были переписаны. Люди вкладывали в фонд от 50 долларов и, как нам известно, до 100 миллионов тенге. Мы не знаем точное число потерпевших, но более 100 - это точно. Рекламируя ипотеку под 3,7 процента, они упоминали "Жилстройсбербанк" и схему жилищной программы позаимствовали у ЖССБ", - рассказал Аян Торекулов.

Тогда журналисты направили запрос в банк и получили опровержение.

"Пока дело расследуется по двум статьям. Но мы неоднократно ходатайствовали, что фигурантам нужно инкриминировать еще и статью 218 УК РК "Легализация (отмывание) денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем". Также предусматривается статья 262 УК РК "Создание и руководство организованной преступной группой". Но городская прокуратура "не дает ходу" на инкриминирование этих двух статей", - заявил Аян Торекулов.

Где остальные фигуранты? На этот вопрос ответа пока нет.

"В отдельное производство руководителем следственной оперативной группы в столичном ДЭР выделили дело в отношении менеджеров, директоров, тех, кто занимался непосредственно рекламой. Там были и "технари", создавшие их сайт, биржевики, финансисты, которые "крутили" деньги на международных финансовых биржах, - этому тоже есть доказательная база. Они пока идут в рамках свидетелей. Хотелось бы подчеркнуть, что со сменой руководства столичного ДЭР динамика этого следствия намного улучшилась. Сейчас с материалами дела ознакамливаются непосредственно двое подозреваемых, а Гульбану Сапей находится в столичном СИЗО", - рассказал Аян Торекулов.

"Я за следствие не могу говорить, почему так долго расследуется дело. Но здесь нужно отходить от частного к общему. В Казахстане нет профилактики и упреждающих инструментов по противодействию финансовым пирамидам. К сожалению, органы государственной власти в лице Генпрокуратуры, финрегулятора, Агентства финмониторинга не в полной мере выполнили пункт 85 общенационального плана действий по реализации послания главы государства, озвученного 1 сентября 2019 года. Пункт 85 указывает на совершенствование мер борьбы с мошенничеством и финпирамидами. В декабре они уже должны были внести свод своих предложений, но к сожалению, опять же, саботирование поручения главы государства. У органов государственной власти нет межсекторального сотрудничества с институтами гражданского общества", - считает Аян Торекулов.

Кто стоит за финансовой пирамидой и почему дело не двигается с места

Мадина Жатканбаева - журналист и активист, 1,5 года занимается расследованием деятельности корпоративного фонда Otbasy men jastardy qoldau qory. Внедрившись в сеть, она проработала в фонде две недели и успела "вытащить" необходимую информацию. У фонда были свои филиалы в 14 регионах Казахстана, которые, по подсчетам журналистки, "обработали" около 23 тысяч человек по всей стране. Но как организаторам удалось войти в доверие к такому количеству вкладчиков?

"Учредителем фонда была Баимбетова Гульнар Аманжоловна. Она НПО-шница, несколько раз выигрывала гранты, является президентом общественного объединения "Ассоциация Қазақстан әйелдері" (зарегистрировано 20 лет назад - прим.авт.). На фоне таких регалий она легко вызывала доверие. В свою очередь Гульбану Сапей знакома с Айгуль Соловьевой (экс-депутат Мажилиса, общественный и государственный деятель - прим.авт.), Салтанат Рахимбековой (сопредседатель Союза женщин-предпринимателей Казахстана), выкладывала в соцсетях фотографии с Нуртаем Сабильяновым (экс-депутат Мажилиса). Гульбану Сапей посещала и участвовала в крупных бизнес и экономических форумах, что тоже активно транслировалось в Facebook. Они проводили тренинги в зданиях партии Nur Otan, оплачивая аренду пять тысяч тенге за час. Люди верили, потому что видели фотографии с высокими чинами, знаменитостями. Им говорили, что фонд поддерживают акиматы, так и обманывали", - рассказала Мадина Жатканбаева.

на фото: Гульбану Сапей и экс-мажилисмен Нуртай Сабильянов

на фото справа налево: Гульбану Сапей, экс-мажилисмен Айгуль Соловьева и Гульнар Баимбетова

Еще в 2021 году потерпевшие астанчане заявили СМИ, что причиной чудовищной аферы стало попустительство акимата Нур-Султана, департамента полиции города, партии Nur Otan и "Жилстройсбербанка". В филиалах фонда потенциальным вкладчикам показывали благодарственные письма от столичного управления по делам общественного развития.

на фото: первый заместитель начальника департамента полиции Нур-Султан Бакитжан Малыбаев и экс-руководитель ТОО Ерлан Бейсенбаев

Напомним, в апреле 2021 года департаментом экономических расследований по Нур-Султану изобличена деятельность лиц, которые создали финансовую пирамиду под видом корпоративного фонда Otbasy men jastardy qoldau qory, Investment Consulting Agenсy и незаконно привлекали денежные средства граждан. В результате незаконной деятельности ущерб составил более 300 миллионов тенге. Согласно заключению Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, деятельность ТОО "Investment Consulting Agenсy" и корпоративного фонда Otbasy men jastardy qoldau qory является незаконной, соответствующего разрешения не имеется.

В октябре 2021 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало список субъектов, в деятельности которых выявлены признаки финансовой пирамиды, куда были отнесены и ТОО "Investment Consulting Agency" и корпоративный фонд Otbasy men jastardy qoldau qory.

"Совершение финансовых операций с лицами, указанными в списке Агентства, может нести повышенные риски потери вложенных средств для граждан Республики Казахстан", - говорится в сообщении.